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中國人民銀行 發(fā)展改革委 科技部 工業(yè)和信息化部 財(cái)政部 銀保監(jiān)會(huì) 證監(jiān)會(huì) 外匯局關(guān)于印發(fā)《上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉興市建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)總體方案》的通知

2022-11-22 08:59:46


為深入貫徹黨中央、國務(wù)院決策部署,按照《長江三角洲區(qū)域一體化發(fā)展規(guī)劃綱要》和《國家創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略綱要》要求,經(jīng)國務(wù)院同意,2022年11月18日,人民銀行、發(fā)展改革委、科技部、工業(yè)和信息化部、財(cái)政部、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局印發(fā)《上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉興市建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)總體方案》(以下簡稱《總體方案》)。

《總體方案》著眼金融、科技和產(chǎn)業(yè)良性循環(huán)與互動(dòng),緊扣科技高水平供給和區(qū)域高質(zhì)量發(fā)展,以金融支持長三角協(xié)同創(chuàng)新體系建設(shè),加快構(gòu)建廣渠道、多層次、全覆蓋、可持續(xù)的科創(chuàng)金融服務(wù)體系為主線,從健全科創(chuàng)金融機(jī)構(gòu)組織體系、推動(dòng)科創(chuàng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新、充分利用多層次資本市場體系、推進(jìn)科技賦能金融、夯實(shí)科創(chuàng)金融基礎(chǔ)、扎實(shí)推進(jìn)金融風(fēng)險(xiǎn)防控七個(gè)方面提出19項(xiàng)具體政策措施。

《總體方案》的出臺(tái),有利于進(jìn)一步協(xié)同推進(jìn)原始創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新,推動(dòng)形成金融供給和需求結(jié)構(gòu)平衡、金融風(fēng)險(xiǎn)有效防范的良好生態(tài),打造科技創(chuàng)新和制造業(yè)研發(fā)生產(chǎn)新高地。

中國人民銀行 發(fā)展改革委 科技部 工業(yè)和信息化部 財(cái)政部 銀保監(jiān)會(huì) 證監(jiān)會(huì) 外匯局關(guān)于印發(fā)《上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉興市建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)總體方案》的通知

  • 標(biāo)題:中國人民銀行 發(fā)展改革委 科技部 工業(yè)和信息化部 財(cái)政部 銀保監(jiān)會(huì) 證監(jiān)會(huì) 外匯局關(guān)于印發(fā)《上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉興市建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)總體方案》的通知

  • 索引號(hào):HB/2022-4716513

  • 文號(hào):銀發(fā)〔2022〕260號(hào)

  • 發(fā)文機(jī)關(guān):人民銀行 發(fā)展改革委 科技部 工業(yè)和信息化部 財(cái)政部 銀保監(jiān)會(huì) 證監(jiān)會(huì) 外匯局

  • 公文種類:

  • 發(fā)布日期:2022年11月21日

  • 生效日期:

  • 主題詞:建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)總體方案

上海市人民政府、江蘇省人民政府、浙江省人民政府、安徽省人民政府:

  《上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉興市建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)總體方案》已經(jīng)國務(wù)院同意,現(xiàn)予以印發(fā),請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

  中國人民銀行

  國家發(fā)展和改革委員會(huì)

  科技部

  工業(yè)和信息化部

  財(cái)政部

  中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

  中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

  國家外匯管理局

  2022年11月11日

  


上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉興市建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)總體方案

  為深入貫徹習(xí)近平總書記關(guān)于長三角一體化發(fā)展和創(chuàng)新體系建設(shè)的重要指示和講話精神,認(rèn)真落實(shí)黨中央、國務(wù)院決策部署,按照《長江三角洲區(qū)域一體化發(fā)展規(guī)劃綱要》和《國家創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略綱要》要求,推進(jìn)上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉興市科創(chuàng)金融改革,加大金融支持創(chuàng)新力度,經(jīng)國務(wù)院同意,現(xiàn)制定本方案。

  一、總體思路

  (一)指導(dǎo)思想。

  以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo),全面貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和長三角一體化發(fā)展的重大部署,完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念,著眼金融、科技和產(chǎn)業(yè)良性循環(huán)與互動(dòng),緊扣科技高水平供給和區(qū)域高質(zhì)量發(fā)展,以金融支持長三角協(xié)同創(chuàng)新體系建設(shè),加快構(gòu)建廣渠道、多層次、全覆蓋、可持續(xù)的科創(chuàng)金融服務(wù)體系為主線,突出金融供給側(cè)精準(zhǔn)發(fā)力,協(xié)同推進(jìn)原始創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新,推動(dòng)形成金融供給和需求結(jié)構(gòu)平衡、金融風(fēng)險(xiǎn)有效防范的良好生態(tài),打造科技創(chuàng)新和制造業(yè)研發(fā)生產(chǎn)新高地。

  (二)基本原則。

  政府、市場雙向發(fā)力。推動(dòng)有效市場和有為政府更好結(jié)合,立足創(chuàng)新補(bǔ)足市場短板,大力增加科創(chuàng)金融有效供給,推動(dòng)構(gòu)建市場化、可持續(xù)科創(chuàng)金融服務(wù)體系。

  金融、科技相輔相成。緊扣科技創(chuàng)新推動(dòng)金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革,通過科技創(chuàng)新賦能金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展,實(shí)現(xiàn)科技資源與金融資源高效對接,形成與科創(chuàng)企業(yè)全生命周期相適應(yīng)的金融服務(wù)體系。

  協(xié)同創(chuàng)新,互利共享。提升科創(chuàng)金融政策的精準(zhǔn)性、聯(lián)動(dòng)性、協(xié)調(diào)性。試驗(yàn)區(qū)特定城市探索形成的科創(chuàng)金融創(chuàng)新模式,試驗(yàn)區(qū)其他城市優(yōu)先推廣復(fù)制。

  合規(guī)推進(jìn),安全可控。依法合規(guī)開展各項(xiàng)金融改革創(chuàng)新,正確處理和平衡創(chuàng)新發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控的關(guān)系,堅(jiān)決打擊資金脫實(shí)向虛和跨市場投機(jī)套利。運(yùn)用金融科技推動(dòng)監(jiān)管創(chuàng)新,強(qiáng)化金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù),維護(hù)金融穩(wěn)定。

 ?。ㄈ┛傮w目標(biāo)。

  通過5年左右時(shí)間,將上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉興市科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)打造成為科創(chuàng)金融合作示范區(qū)、產(chǎn)品業(yè)務(wù)創(chuàng)新集聚區(qū)、改革政策先行先試區(qū)、金融生態(tài)建設(shè)樣板區(qū)、產(chǎn)城深度融合領(lǐng)先區(qū)。推動(dòng)上海國際金融中心和具有全球影響力的科技創(chuàng)新中心核心功能再上新臺(tái)階,深入推進(jìn)南京市建設(shè)引領(lǐng)性國家創(chuàng)新型城市,杭州市建設(shè)國內(nèi)現(xiàn)代科創(chuàng)金融體系的實(shí)踐窗口和金融服務(wù)科技創(chuàng)新發(fā)展的示范基地,合肥市打造具有國際影響力的科技創(chuàng)新策源地和新興產(chǎn)業(yè)聚集地,帶動(dòng)嘉興市爭創(chuàng)長三角科技成果轉(zhuǎn)化高地和科創(chuàng)金融一體化服務(wù)基地。

  二、健全科創(chuàng)金融機(jī)構(gòu)組織體系

  (一)完善科創(chuàng)金融銀行服務(wù)體系。鼓勵(lì)商業(yè)銀行在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)設(shè)立科技金融事業(yè)部、科技支行、科創(chuàng)金融專營機(jī)構(gòu)等,授權(quán)建立專營的組織架構(gòu)體系、專業(yè)的經(jīng)營管理團(tuán)隊(duì)、專用的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和技術(shù)手段、專門的管理信息系統(tǒng)、專項(xiàng)激勵(lì)考核機(jī)制和專屬客戶的信貸標(biāo)準(zhǔn),探索差別化管理方式。鼓勵(lì)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)地方法人金融機(jī)構(gòu)立足自身職能定位和戰(zhàn)略發(fā)展方向,按照商業(yè)自愿原則重點(diǎn)支持科創(chuàng)企業(yè)。支持符合條件的商業(yè)銀行設(shè)立理財(cái)子公司等專業(yè)子公司,重點(diǎn)關(guān)注科技創(chuàng)新領(lǐng)域。

 ?。ǘ┴S富科創(chuàng)金融組織業(yè)態(tài)。支持境內(nèi)外科技保險(xiǎn)公司在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)建立總部研發(fā)和創(chuàng)新中心。引導(dǎo)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)符合條件的保險(xiǎn)公司設(shè)立科技保險(xiǎn)專營機(jī)構(gòu),提升保險(xiǎn)中介在科技保險(xiǎn)領(lǐng)域的服務(wù)能力。加大試驗(yàn)區(qū)內(nèi)證券公司、基金管理公司對科創(chuàng)企業(yè)的服務(wù)力度。支持高校設(shè)立知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理與運(yùn)營基金,用于開展zhuanli導(dǎo)航、zhuanli布局、zhuanli運(yùn)營等知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理運(yùn)營工作以及技術(shù)轉(zhuǎn)移專業(yè)機(jī)構(gòu)建設(shè)、人才隊(duì)伍建設(shè)等。大力發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資,支持各類私募股權(quán)、私募證券基金管理公司發(fā)展。對試驗(yàn)區(qū)內(nèi)符合股權(quán)投資條件的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu),支持充實(shí)資本金。支持國家融資擔(dān)?;鹋c符合條件的政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)簽訂分保協(xié)議,與試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂總對總擔(dān)保協(xié)議。完善政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)績效評價(jià)體系,增加支持科創(chuàng)小微企業(yè)數(shù)量,降低反擔(dān)保要求。

 ?。ㄈ┭a(bǔ)齊科創(chuàng)金融輔助產(chǎn)業(yè)鏈。按照專業(yè)化、市場化方向加快發(fā)展法律、會(huì)計(jì)、管理咨詢、評估認(rèn)證、創(chuàng)業(yè)孵化、中介服務(wù)等科創(chuàng)金融輔助服務(wù)機(jī)構(gòu),支持金融機(jī)構(gòu)在試驗(yàn)區(qū)建立后臺(tái)運(yùn)行與服務(wù)基地,初步建成開放協(xié)作、功能完備、高效運(yùn)行的科創(chuàng)金融中介服務(wù)體系和后臺(tái)體系,基本滿足試驗(yàn)區(qū)內(nèi)各類主體科技創(chuàng)新和金融創(chuàng)新需要。

  三、推動(dòng)科創(chuàng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新

  (四)優(yōu)化科創(chuàng)金融產(chǎn)品供給。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)按照市場化原則評估借款人財(cái)務(wù)能力和還款來源,綜合考慮項(xiàng)目現(xiàn)金流、抵質(zhì)押物等情況,給予試驗(yàn)區(qū)內(nèi)重大科技創(chuàng)新及研發(fā)項(xiàng)目信貸資金支持。大力發(fā)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、股權(quán)質(zhì)押等貸款產(chǎn)品,進(jìn)一步豐富信用貸款產(chǎn)品種類,加大信用貸款投放力度。提升面向科創(chuàng)企業(yè)的首貸比,有效發(fā)揮保險(xiǎn)公司、擔(dān)保機(jī)構(gòu)等風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)和增信作用,擴(kuò)大信貸產(chǎn)品覆蓋面。開發(fā)符合技術(shù)貿(mào)易特點(diǎn)的金融產(chǎn)品,創(chuàng)新技術(shù)類無形資產(chǎn)交易融資的擔(dān)保方式和風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù),支持技術(shù)收儲(chǔ)機(jī)制建設(shè)。支持有內(nèi)部評估能力的商業(yè)銀行將知識(shí)產(chǎn)權(quán)評估結(jié)果作為知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押授信的決策依據(jù)。支持金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新軟件、大數(shù)據(jù)等無形資產(chǎn)價(jià)值評估體系。優(yōu)化供應(yīng)鏈金融服務(wù),支持金融機(jī)構(gòu)與供應(yīng)鏈核心企業(yè)合作,開展應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款、標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)、供應(yīng)鏈票據(jù)、保理等業(yè)務(wù)。支持商業(yè)銀行運(yùn)用“遠(yuǎn)期共贏”利率定價(jià)機(jī)制、在風(fēng)險(xiǎn)可控范圍內(nèi)開展無還本續(xù)貸,降低試驗(yàn)區(qū)內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)融資成本。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)加大對試驗(yàn)區(qū)內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)融資支持力度。

  (五)推動(dòng)科創(chuàng)金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新。支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用再貸款、再貼現(xiàn)資金加大對符合要求的科創(chuàng)企業(yè)信貸投放力度。支持商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)可控、商業(yè)可持續(xù)前提下,強(qiáng)化與創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)、股權(quán)投資機(jī)構(gòu)合作,創(chuàng)新多樣化科創(chuàng)金融服務(wù)模式。推動(dòng)科技類保險(xiǎn)創(chuàng)新發(fā)展。支持保險(xiǎn)公司研發(fā)推出符合科創(chuàng)企業(yè)需求的保險(xiǎn)產(chǎn)品,持續(xù)推進(jìn)生物醫(yī)藥相關(guān)責(zé)任保險(xiǎn)、首臺(tái)(套)重大技術(shù)裝備保險(xiǎn)、新材料首批次應(yīng)用保險(xiǎn)、網(wǎng)絡(luò)安全保險(xiǎn)和知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款保證保險(xiǎn)、zhuanli綜合保險(xiǎn)產(chǎn)品,支持開展軟件首版次應(yīng)用保險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制試點(diǎn),支持保險(xiǎn)公司對科創(chuàng)企業(yè)開展財(cái)務(wù)性股權(quán)投資。深化體制機(jī)制創(chuàng)新,引導(dǎo)陽光基金、種子基金等投向初創(chuàng)企業(yè)。

 ?。┥罨y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)跨區(qū)域協(xié)作。推動(dòng)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在項(xiàng)目規(guī)劃、項(xiàng)目評審評級(jí)、授信額度核定、還款安排、信貸管理及風(fēng)險(xiǎn)化解等方面加強(qiáng)合作。支持試驗(yàn)區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在依法合規(guī)前提下,探索建立跨省(市)聯(lián)合授信機(jī)制,積極發(fā)展銀團(tuán)貸款等業(yè)務(wù),優(yōu)先滿足試驗(yàn)區(qū)內(nèi)科技產(chǎn)業(yè)及重大合作項(xiàng)目融資需求。

  (七)鼓勵(lì)跨境投融資創(chuàng)新。在健全風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制前提下,支持境外發(fā)起的私募基金試點(diǎn)通過合格境外有限合伙人(QFLP)投資境內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)股權(quán),支持符合條件的國內(nèi)機(jī)構(gòu)試點(diǎn)通過合格境內(nèi)有限合伙人(QDLP)等參與境外科創(chuàng)企業(yè)并購。

  四、充分利用多層次資本市場體系

 ?。ò耍惩苿?chuàng)企業(yè)上市融資渠道。加強(qiáng)上市后備科創(chuàng)企業(yè)資源庫建設(shè),對優(yōu)質(zhì)科創(chuàng)企業(yè)進(jìn)行孵化培育和分類支持。鼓勵(lì)科創(chuàng)企業(yè)進(jìn)行股份制改造,完善公司治理。鼓勵(lì)科創(chuàng)企業(yè)在境內(nèi)外上市融資及區(qū)域性股權(quán)市場掛牌,鼓勵(lì)更多軟件、大數(shù)據(jù)、人工智能等領(lǐng)域優(yōu)質(zhì)企業(yè)在國內(nèi)上市。支持試驗(yàn)區(qū)內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)在上海證券交易所和深圳證券交易所上市,支持符合條件的科創(chuàng)企業(yè)在科創(chuàng)板上市,引導(dǎo)更多優(yōu)質(zhì)中介機(jī)構(gòu)為科創(chuàng)企業(yè)提供專業(yè)服務(wù)。加強(qiáng)區(qū)域性股權(quán)市場與全國性證券交易所的有機(jī)聯(lián)系,發(fā)揮區(qū)域性股權(quán)市場在培育企業(yè)上市和新三板掛牌中的積極作用,建立市場監(jiān)管合作及信息共享機(jī)制。支持試驗(yàn)區(qū)內(nèi)區(qū)域性股權(quán)市場開展私募基金份額登記托管、質(zhì)押業(yè)務(wù)。推動(dòng)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)區(qū)域性股權(quán)市場數(shù)據(jù)資源共享。

 ?。ň牛┲С衷囼?yàn)區(qū)內(nèi)企業(yè)債券融資。在依法合規(guī)前提下,推動(dòng)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)相關(guān)機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場、交易所債券市場、區(qū)域性股權(quán)市場發(fā)行創(chuàng)業(yè)投資基金類債券、雙創(chuàng)孵化專項(xiàng)企業(yè)債券、雙創(chuàng)專項(xiàng)債券、長三角集合債券、雙創(chuàng)金融債券、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)公司債和私募可轉(zhuǎn)債等,探索發(fā)行科技型中小企業(yè)高收益?zhèn)?yōu)化試驗(yàn)區(qū)內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)發(fā)行債券注冊服務(wù)機(jī)制,實(shí)行即報(bào)即核,為科創(chuàng)企業(yè)發(fā)行債券提供便利。探索依托融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)增信等方式完善科創(chuàng)企業(yè)債券融資增信機(jī)制,降低科創(chuàng)企業(yè)債券成本及債券融資風(fēng)險(xiǎn)。支持試驗(yàn)區(qū)內(nèi)符合條件的地方法人金融機(jī)構(gòu)申請上海相關(guān)金融要素市場會(huì)員資格。

  (十)強(qiáng)化股權(quán)投資基金培育引導(dǎo)。爭取國家重大產(chǎn)業(yè)投資基金在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)落地,加大對試驗(yàn)區(qū)內(nèi)科創(chuàng)類基金尤其是民營科創(chuàng)類基金的配套支持力度。推動(dòng)試驗(yàn)區(qū)產(chǎn)業(yè)投資基金領(lǐng)域合作,有效滿足試驗(yàn)區(qū)內(nèi)重大科技創(chuàng)新及研發(fā)項(xiàng)目融資需求。支持二手份額轉(zhuǎn)讓基金(S基金)發(fā)展,促進(jìn)股權(quán)投資和創(chuàng)業(yè)投資份額轉(zhuǎn)讓與退出,有效增強(qiáng)創(chuàng)業(yè)投資資本服務(wù)科技創(chuàng)新能力。加強(qiáng)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)投資基金與高校、科研院所對接合作,通過市場化手段,利用現(xiàn)有科創(chuàng)類專業(yè)子基金支持科技成果轉(zhuǎn)化。研究探索適當(dāng)放寬試驗(yàn)區(qū)內(nèi)政府投資基金單個(gè)投資項(xiàng)目投資限額,適度提高投資容錯(cuò)率,探索基于孵化企業(yè)數(shù)量等指標(biāo)的正向考核激勵(lì)機(jī)制,鼓勵(lì)優(yōu)化政府投資基金和國有創(chuàng)業(yè)投資資本退出機(jī)制安排,鼓勵(lì)通過協(xié)議轉(zhuǎn)讓、上市、回購等市場化方式退出。

  五、推進(jìn)科技賦能金融

 ?。ㄊ唬﹥?yōu)化金融科技生態(tài)。優(yōu)化金融科技戰(zhàn)略空間布局,引導(dǎo)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)金融科技產(chǎn)業(yè)集聚,形成金融科技聯(lián)動(dòng)發(fā)展優(yōu)勢。支持優(yōu)質(zhì)金融科技項(xiàng)目入駐試驗(yàn)區(qū)孵化總部基地。推動(dòng)試驗(yàn)區(qū)以第五代移動(dòng)通信(5G)、物聯(lián)網(wǎng)為代表的“萬物互聯(lián)”基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),加強(qiáng)5G技術(shù)在智能金融科技、智慧城市等領(lǐng)域的布局,推進(jìn)“感知城市”物聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)建設(shè)。圍繞國家云計(jì)算服務(wù)創(chuàng)新發(fā)展試點(diǎn)示范城市建設(shè),推動(dòng)“下一代互聯(lián)網(wǎng)+云計(jì)算平臺(tái)”智慧云基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),積極構(gòu)建規(guī)模化、開放型金融云服務(wù)平臺(tái)。深入推進(jìn)“城市數(shù)據(jù)大腦”建設(shè),打造大數(shù)據(jù)、動(dòng)態(tài)化、可視性的“城市金融大腦”。

 ?。ㄊ┥罨鹑诳萍奸_發(fā)和應(yīng)用。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用數(shù)據(jù)挖掘、機(jī)器學(xué)習(xí)等技術(shù)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)防控,提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、處置的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。支持試驗(yàn)區(qū)開展高水平數(shù)字化新基建,提供跨行業(yè)、跨地區(qū)基礎(chǔ)資源共享。支持試驗(yàn)區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)與科創(chuàng)企業(yè)、征信機(jī)構(gòu)、信用評級(jí)機(jī)構(gòu)積極利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù),建立符合科創(chuàng)企業(yè)特征的信用評分、內(nèi)部信用評級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)防控模型。支持國內(nèi)外優(yōu)質(zhì)信用評級(jí)機(jī)構(gòu)以質(zhì)量為導(dǎo)向創(chuàng)新科創(chuàng)企業(yè)評級(jí)方法,依法依規(guī)開展科創(chuàng)企業(yè)評級(jí),推動(dòng)征信機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)防控、反欺詐、精準(zhǔn)營銷等方面創(chuàng)新征信產(chǎn)品和服務(wù)。在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下,積極開展智能信貸、智能投資顧問、智能投資研發(fā)等智能化金融服務(wù)。在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下,積極探索區(qū)塊鏈技術(shù)在供應(yīng)鏈金融、貿(mào)易金融、交易清算、征信等金融場景的安全應(yīng)用,支持長三角征信鏈建設(shè),推動(dòng)長三角征信一體化發(fā)展。支持試驗(yàn)區(qū)內(nèi)高等院校、研究機(jī)構(gòu)和金融科技企業(yè)加強(qiáng)合作。支持試驗(yàn)區(qū)內(nèi)區(qū)域性股權(quán)市場開展區(qū)塊鏈應(yīng)用試點(diǎn),建立區(qū)域性股權(quán)市場與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的賬戶對接機(jī)制。

 ?。ㄊ┘訌?qiáng)金融信息技術(shù)創(chuàng)新應(yīng)用。堅(jiān)持問題導(dǎo)向和應(yīng)用導(dǎo)向,鼓勵(lì)試驗(yàn)區(qū)金融機(jī)構(gòu)勇于探索,聯(lián)合產(chǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)促進(jìn)信息技術(shù)產(chǎn)品迭代升級(jí),保障金融信息系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。建立揭榜掛帥機(jī)制,支持產(chǎn)金雙方探索技術(shù)共研、場景共建、成果共用的合作模式,研發(fā)金融級(jí)信息技術(shù)創(chuàng)新產(chǎn)品。通過市場需求引導(dǎo)資源有效配置,加強(qiáng)金融信息技術(shù)創(chuàng)新鏈和產(chǎn)業(yè)鏈對接。支持試驗(yàn)區(qū)積極承擔(dān)國家相關(guān)科技計(jì)劃研發(fā)任務(wù)支持上海證券交易所建立證券基金業(yè)信息技術(shù)創(chuàng)新基地及聯(lián)盟。支持在上海浦東新區(qū)設(shè)立國家金融科技研發(fā)機(jī)構(gòu),搭建金融信息技術(shù)創(chuàng)新平臺(tái),加速成果轉(zhuǎn)化。

  六、夯實(shí)科創(chuàng)金融基礎(chǔ)

 ?。ㄊ模┨岣邊^(qū)域創(chuàng)新能力。發(fā)揮長三角科技和產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢,依托試驗(yàn)區(qū)內(nèi)國家技術(shù)轉(zhuǎn)移東部中心、安徽創(chuàng)新館等服務(wù)平臺(tái),加快構(gòu)建以企業(yè)為主體、市場為導(dǎo)向、“政產(chǎn)學(xué)研用金”六位一體的科技成果轉(zhuǎn)化服務(wù)體系。推動(dòng)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)國家大學(xué)科技園高質(zhì)量發(fā)展,匯聚創(chuàng)新資源,促進(jìn)科技成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化,支持區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展。深化清華長三角研究院等創(chuàng)新載體建設(shè),加強(qiáng)跨區(qū)域雙創(chuàng)合作,共建國家級(jí)科技成果孵化基地和雙創(chuàng)示范基地。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)支持國家科技計(jì)劃項(xiàng)目、全國重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室和研究平臺(tái)的科技成果轉(zhuǎn)化,支持種子期科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展。依托國家農(nóng)業(yè)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)示范區(qū),探索金融支持農(nóng)業(yè)科技發(fā)展新機(jī)制。

 ?。ㄊ澹?qiáng)化知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)。依托試驗(yàn)區(qū)內(nèi)上海技術(shù)交易所、江蘇省技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易市場、中國浙江網(wǎng)上技術(shù)市場等搭建長三角技術(shù)轉(zhuǎn)移服務(wù)平臺(tái),加速區(qū)域科技成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化。支持引進(jìn)一批專業(yè)化、市場化、國際化的“知識(shí)產(chǎn)權(quán)+金融”服務(wù)機(jī)構(gòu),搭建“互聯(lián)網(wǎng)+金融+知識(shí)產(chǎn)權(quán)”平臺(tái)。支持設(shè)立知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)中心,提高知識(shí)產(chǎn)權(quán)平臺(tái)的服務(wù)能力,積極發(fā)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資等,健全知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資機(jī)制,發(fā)行知識(shí)產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)和信托等金融產(chǎn)品,為科創(chuàng)企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資提供系統(tǒng)性解決方案。

  (十六)促進(jìn)科創(chuàng)信息共享。探索推進(jìn)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)科創(chuàng)金融信息互聯(lián)互通,打破試驗(yàn)區(qū)政務(wù)信息壁壘,實(shí)現(xiàn)科創(chuàng)企業(yè)信用信息、金融服務(wù)共享共用。建設(shè)和完善全國一體化融資信用服務(wù)平臺(tái)網(wǎng)絡(luò),依托全國一體化融資信用服務(wù)平臺(tái)網(wǎng)絡(luò)加強(qiáng)水電氣、社保、公積金以及倉儲(chǔ)物流等信息歸集共享,并加強(qiáng)本地平臺(tái)與全國平臺(tái)的互聯(lián)互通。支持試驗(yàn)區(qū)城市在創(chuàng)業(yè)孵化、金融創(chuàng)新、成果轉(zhuǎn)化、技術(shù)轉(zhuǎn)讓、科技服務(wù)等領(lǐng)域開展深度合作,推進(jìn)科技創(chuàng)新互聯(lián)互通,促進(jìn)科技成果跨區(qū)域流動(dòng)。

 ?。ㄊ撸┩七M(jìn)科創(chuàng)金融標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)。編制試驗(yàn)區(qū)內(nèi)科創(chuàng)金融專營機(jī)構(gòu)評價(jià)規(guī)范等科創(chuàng)金融標(biāo)準(zhǔn)。探索建立統(tǒng)一的科創(chuàng)企業(yè)評定標(biāo)準(zhǔn),建立科創(chuàng)企業(yè)名錄庫、重點(diǎn)科技項(xiàng)目建設(shè)信息庫,開發(fā)科創(chuàng)企業(yè)成長性評價(jià)模型。制定科創(chuàng)企業(yè)規(guī)范培育和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),推動(dòng)銀行、證券、保險(xiǎn)、創(chuàng)業(yè)投資、擔(dān)保等各類金融業(yè)態(tài)標(biāo)準(zhǔn)化、精準(zhǔn)化支持科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展。

  七、扎實(shí)推進(jìn)金融風(fēng)險(xiǎn)防控

  (十八)提升金融監(jiān)管科技水平。支持建設(shè)省級(jí)金融數(shù)字化監(jiān)管平臺(tái),運(yùn)用金融科技提高跨市場、跨業(yè)態(tài)、跨區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、預(yù)警、穿透和處置能力。探索通過數(shù)據(jù)挖掘算法嵌入、數(shù)據(jù)多維提取、核心指標(biāo)可視化呈現(xiàn)等手段,助力金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)體系建設(shè)。支持南京市、合肥市、嘉興市推廣實(shí)施金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具。推進(jìn)證監(jiān)會(huì)資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)工作。推動(dòng)完善區(qū)域性大數(shù)據(jù)體系建設(shè),探索數(shù)據(jù)共享和數(shù)據(jù)智能的科技監(jiān)管創(chuàng)新應(yīng)用。組織持牌金融機(jī)構(gòu)、科技公司參加金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具測試,建立健全相關(guān)規(guī)則,探索運(yùn)用信息披露、社會(huì)監(jiān)督、標(biāo)準(zhǔn)化、監(jiān)管科技等手段,建立包容審慎的金融監(jiān)管科技實(shí)踐模式。

 ?。ㄊ牛?qiáng)化科創(chuàng)金融風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)防聯(lián)控。推動(dòng)建立科創(chuàng)金融自動(dòng)化數(shù)據(jù)采集處理通道和本地化監(jiān)管數(shù)據(jù)資源庫,搭建金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測平臺(tái),強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警和早期干預(yù)。加強(qiáng)對跨境資金流動(dòng)的監(jiān)測、分析和預(yù)警,完善雙向開放條件下的宏觀審慎管理。圍繞科創(chuàng)貸款、科創(chuàng)企業(yè)上市、私募股權(quán)、創(chuàng)業(yè)投資、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等重點(diǎn)環(huán)節(jié),定期分析試驗(yàn)區(qū)內(nèi)金融風(fēng)險(xiǎn)狀況。支持金融機(jī)構(gòu)制定實(shí)施科創(chuàng)金融風(fēng)險(xiǎn)處置和內(nèi)部考核辦法,建設(shè)與科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)相匹配的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。健全金融信息、風(fēng)險(xiǎn)處置、防范和處置非法集資、反洗錢、金融消費(fèi)者與投資者權(quán)益保護(hù)、網(wǎng)絡(luò)安全保護(hù)等金融風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制,建立健全跨區(qū)域、跨部門的金融行政執(zhí)法和司法協(xié)同處置機(jī)制,嚴(yán)厲打擊非法金融活動(dòng)。

  八、保障措施

  (二十)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。在推動(dòng)長三角一體化發(fā)展領(lǐng)導(dǎo)小組的指導(dǎo)下,上海市、江蘇省、浙江省和安徽省成立科創(chuàng)金融改革領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)小組,結(jié)合自身區(qū)位優(yōu)勢和產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ),統(tǒng)籌安排,明確分工,建立聯(lián)合工作機(jī)制,分解落實(shí)改革任務(wù),定期溝通研討,及時(shí)解決試驗(yàn)區(qū)建設(shè)中的新情況、新問題,確保出臺(tái)的政策穩(wěn)妥落地、富有成效。國務(wù)院相關(guān)部門要加強(qiáng)與上海市、江蘇省、浙江省、安徽省的溝通,積極予以指導(dǎo)協(xié)助。改革試驗(yàn)過程中遇到的重大政策突破事項(xiàng),根據(jù)“一事一報(bào)”原則按程序報(bào)批。

 ?。ǘ唬?qiáng)化配套支持。加大信息整合力度,健全投資者保護(hù)制度,多措并舉糾正市場失靈。深化高等院校、研究機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、科創(chuàng)企業(yè)人才培養(yǎng)合作,加大國內(nèi)外高端人才引進(jìn)力度,完善人才使用和激勵(lì)機(jī)制,加快形成覆蓋科創(chuàng)金融各類別、各層次人才的政策扶持體系。推進(jìn)試驗(yàn)區(qū)人才信息共享和服務(wù)政策對接。

 ?。ǘ┳龊帽O(jiān)測評估。上海市、江蘇省、浙江省、安徽省科創(chuàng)金融改革領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)小組定期對重大規(guī)劃、重大項(xiàng)目、重大工程、重大舉措、重大事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)測分析和動(dòng)態(tài)評估,加強(qiáng)重點(diǎn)改革項(xiàng)目研究,及時(shí)總結(jié)可復(fù)制、可推廣經(jīng)驗(yàn)。設(shè)立科創(chuàng)金融統(tǒng)計(jì)監(jiān)測指標(biāo)和監(jiān)測評估機(jī)制,組織相關(guān)領(lǐng)域?qū)<覍υ囼?yàn)項(xiàng)目進(jìn)行評估,定期通報(bào)評估情況。

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